Mitten im Leben

Mitten im Leben ist die Lebensphase, in der sich das Leben verändert. Allein oder zu zweit werden Werte geschaffen, Kinder geboren und erwachsen. Hier wird viel bewegt, um unbeschwert zu leben. Darum ist es wichtig, die Finanzen darauf auszurichten.

Gut vorbereitet in die Welt der Großen

Raus aus dem Kindergarten, rein in die Schule.

Wertvolle Tipps zum vorausschauenden Planen. Stellen Sie rechtzeitig die finanziellen Weichen für die Zukunft Ihrer Kinder. Zum Beitrag

Konten & Services

Hier werden Lohn und Gehalt gutgeschrieben und die monatlichen festen Ausgaben und Einkäufe abgebucht. Für den reibungslosen Zahlungsverkehr sind zahlreiche Leistungen im Angebot.

Girokonto

Der Dreh- und Angelpunkt der Finanzen mit vielen Leistungen
girocard/Debitkarte Zum Geld abheben, zum Bezahlen - digital oder für das Portemonnaie
Digitale Leistungen Aufträge sind sofort erledigt (mehr Zeit und Service, bei freier Wahl)
Kreditkarte Weltweit bezahlen mit vielen Vorteilen
Dispositionskredit Finanzielle Freiheit - zur kurzfristigen Überbrückung von Zahlungen

Je mehr , desto wichtiger ist es, in diesem Bereich zu handeln.

Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema.

Familie

Die Familie wird gegründet und die Kinder werden geboren. Die Absicherung der Familie ist ein wesentliches Thema.

Risikolebensversicherung

Für die Familie vorsorgen (Absicherung bei Tod)

Je mehr , desto wichtiger ist es, in diesem Bereich zu handeln.

Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema.

Arbeit & Beruf

Als Paar sind vielleicht beide berufstätig. Mit Kindern geht es um die Vereinbarkeit von Beruf & Familie und ggf. ist ein Partner in Teilzeit tätig. Aber auch berufliche Entwicklungschancen oder eine berufliche Veränderung spielen eine Rolle. Die Risiken, die das Einkommen betreffen, sollten abgesichert sein.

Berufsunfähigkeit

Jeder Vierte wird im Laufe des Arbeitslebens berufsunfähig, rechtzeitig und günstig absichern
Unfallversicherung Alle sechs Sekunden passiert ein Unfall - Absicherung der finanziellen Folgen (Umbau, Unfallrente)
Vermögenswirksame Leistungen Unbedingt nutzen, werden über das Gehalt gezahlt und von staatlicher Förderung profitieren
Krankentagegeld Auch bei längerer Krankheit die monatlichen Ausgaben begleichen können
Gesetzliche Krankenkasse & private Vorsorge
Für rund 80 % der Deutschen ist die eigene Gesundheit wichtig
Kreditlinie In Weiterbildung investieren, um Entwicklungschancen zu nutzen

Je mehr , desto wichtiger ist es, in diesem Bereich zu handeln.

Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema.

Wohnen

Wohneigentum ist beliebt. Die Entscheidung über Haus, Eigentums- oder Mietwohnung wird nun getroffen. Auch die Entscheidung, ob das Land- oder Stadtleben besser zu einem passt. Als Paar zieht man zusammen, plant die Finanzierung, modernisiert und renoviert – je nach Beschaffenheit der Immobilie und wo man selbst im Leben steht.

Hausratversicherung Weniger als 20 % haben ihren Hausrat abgesichert, um vorhandene Werte zu schützen
Baufinanzierung Zum Schaffen von eigenem Wohneigentum
Immobilienabsicherung Wohneigentum richtig versichern (an Elementarschäden denken)

Bausparkonto

Bei Wunsch nach den eigenen vier Wänden oder zum Sparen, staatliche Förderung nutzen
Mietkauktionsbürgschaft Eine Alternative zur Kaution, somit bleibt mehr Geld für Umzug und Möbel

Je mehr , desto wichtiger ist es, in diesem Bereich zu handeln.

Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema.

Mobilität & Freizeit

Die Anschaffung und Auswahl der Fahrzeuge sowie deren Absicherung wird hier zum wichtigen Thema. Aktivitäten mit und ohne Kinder, Freunde, Hobbies sind hier die Themen.

Kfz-Versicherung

Die Fahrzeuge der Familie absichern (Unfall, Haftung, Diebstahl, Eigenschäden)
Auslandsreisekrankenversicherung Entspannt auf Reisen, weltweiter Schutz bei Erkrankungen und Unfällen
Autofinanzierung Zweit- oder Familienautos oder andere Finanzierungen (Absicherung, Tod, Krankheit)

Je mehr , desto wichtiger ist es, in diesem Bereich zu handeln.

Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema.

Vermögen

Um die eigenen gesteckten Ziele zu realisieren, wird Guthaben benötigt. Dieses können Sie sich monatlich aufbauen oder es ist bereits vorhanden. Bei vorhandenem Vermögen ist eine regelmäßige Optimierung empfehlenswert.

Tagesgeld Als „Notgroschen“ für spontane Ausgaben oder für Unvorhergesehenes
Fondssparplan In kleinen Schritten zum großen Ziel und Vermögen flexibel aufbauen
Geldanlage Vermögen regelmäßig optimieren

Je mehr , desto wichtiger ist es, in diesem Bereich zu handeln.

Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema.

Vorsorgen

Die gesetzliche Rente ersetzt später den heutigen Lohn bzw. das Gehalt, aber nicht in gleicher Höhe. Aufgrund des demografischen Wandels reicht die gesetzliche Rente nicht mehr aus. Um den gewohnten Lebensstandard zu halten, ist die zusätzliche Vorsorge notwendig.

Altersvorsorge

Wahl aus verschiedenen Varianten mit und ohne staatlicher
Förderung (UniProfi Rente, bAV, privat)
Pflegevorsorge Die Basis legen und erweitern, staatlich gefördert,
in jedem Alter vorgesorgt
Kindervorsorge Frühzeitig beginnen und lange Sparzeit nutzen

Je mehr , desto wichtiger ist es, in diesem Bereich zu handeln.

Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema.

Absichern

Mit dem Schaffen von eigenen Werten und der Vorsorge kommen Sie Ihren Zielen näher. Die richtige Absicherung einzelner Themen ist existenziell wichtig, damit etwas Unvorhergesehenes Sie nicht am Erreichen Ihrer Ziele hindert. Vorhandene Verträge können auf Leistung und Preis überprüft werden.

Haftpflichtversicherung

Schützt vor Folgen von Personen-, Sach- und Vermögensschäden
Rechtsschutzversicherung Absicherung des Kostenrisikos bei Rechtsstreit (Wohnen, Verkehr, Beruf, Privat)

Je mehr , desto wichtiger ist es, in diesem Bereich zu handeln.

Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema.