Es wurde viel erreicht. Die Stellung im Berufsleben ist gefestigt, die Kinder sind erwachsen und es ist an der Zeit, mehr für sich zu tun. Da kommt noch was. Nun sollte dafür die Vorsorge und Geldanlage gestaltet werden.
Best Ager
Chance auf Cashback: Gemeinschaft zahlt sich aus
In einer guten Gemeinschaft ist man füreinander da, wenn man Hilfe braucht. Das Angebot Mitglieder-Plus geht noch weiter und gibt der Gemeinschaft sogar etwas zurück. Infos zu weiteren Vorteilen hier!
Konten & Services
Hier werden Lohn und Gehalt gutgeschrieben und die monatlichen festen Ausgaben und Einkäufe abgebucht. Für den reibungslosen Zahlungsverkehr sind zahlreiche Leistungen im Angebot.
| Der Dreh- und Angelpunkt der Finanzen mit vielen Leistungen |  |
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| girocard/Debitkarte | Zum Geld abheben, zum Bezahlen - digital oder für das Portemonnaie | |
| Digitale Leistungen | Aufträge sind sofort erledigt (mehr Zeit und Service, bei freier Wahl) | |
| Kreditkarte | Weltweit bezahlen mit vielen Vorteilen | |
| Dispositionskredit | Finanzielle Freiheit - zur kurzfristigen Überbrückung von Zahlungen | |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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Familie
Die Kinder sind aus dem Haus oder planen den Auszug, so bleibt wieder mehr Zeit für sich. Vielleicht sind schon die Enkelkinder unterwegs oder die Eltern benötigen Hilfe. Gut, wenn für die Familie vorgesorgt ist.
| Für die Familie vorsorgen (Absicherung bei Tod) | |
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Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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Arbeit & Beruf
Jetzt plant man den Ruhestand, denkt über das „kürzer treten“, eine Teilzeittätigkeit oder über Altersteilzeit nach. Manch einer hat auch den Wunsch, über den Renteneintritt hinaus tätig zu sein.
| Unfallversicherung | Alle sechs Sekunden passiert ein Unfall - Absicherung der finanziellen Folgen (Umbau, Unfallrente) | |
| Vermögenswirksame Leistungen | Unbedingt nutzen, werden über das Gehalt gezahlt und von staatlicher Förderung profitieren | |
| Krankentagegeld | Auch bei längerer Krankheit die monatlichen Ausgaben begleichen können | |
| Gesetzliche Krankenkasse & private Vorsorge |
Für rund 80 % der Deutschen ist die eigene Gesundheit wichtig und kann über private Vorsorge zusätzlich geschützt werden | |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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Wohnen
Ein neuer Anstrich gefälligst? Die Immobilie kam in die Jahre und die Kinder sind ausgezogen. Da stehen Renovierung, Modernisierung oder gar ein Umzug an. Nun ist die Immobilie abgezahlt und das Geld für die Raten kann anderweitig verwendet werden. Unter Umständen haben sich auch die Eltern entschlossen, Ihr Objekt weiterzugeben.
| Hausratversicherung | Weniger als 20 % haben ihren Hausrat abgesichert, um vorhandene Werte zu schützen | |
| Baufinanzierung | Zum Schaffen von eigenem Wohneigentum | |
| Immobilienabsicherung | Wohneigentum richtig versichern (an Elementarschäden denken) | |
| Bei Wunsch nach den eigenen vier Wänden oder zum Sparen, staatliche Förderung nutzen | |
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| Mietkauktionsbürgschaft | Eine Alternative zur Kaution, somit bleibt mehr Geld für Umzug und Möbel | |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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Mobilität & Freizeit
Der Lebensgrundlage ist geschaffen und nun hat wieder mehr Zeit für sich selbst. Diese kann genutzt werden für Reisen, Kultur, Hobbies die Enkelkinder oder um Zeit mit Freunden zu verbringen.
| Die Fahrzeuge der Familie absichern (Unfall, Haftung, Diebstahl, Eigenschäden) | |
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| Auslandsreisekrankenversicherung | Entspannt auf Reisen gehen, weltweiter Schutz bei Erkrankungen und Unfällen | |
| Finanzierung | Zweit- oder Familienautos oder andere Finanzierungen (Absicherung, Tod, Krankheit) | |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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Vermögen
Um die eigenen gesteckten Ziele zu realisieren, wird Guthaben benötigt. Dieses können Sie sich monatlich aufbauen oder ist bereits vorhanden. Bei vorhandenem Vermögen ist eine regelmäßige Optimierung empfehlenswert oder aus dem Vermögen eine unzureichende Altersvorsorge finanziert.
| Tagesgeld | Als „Notgroschen“ für spontane Ausgaben oder für Unvorhergesehenes | |
| Fondssparplan | In kleinen Schritten zum großen Ziel und Vermögen flexibel aufbauen | |
| Geldanlage | Vermögen optimieren, Auszahlpläne, Umschichtungen in die Altersvorsorge | |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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Vorsorgen
Die gesetzliche Rente ersetzt später den heutigen Lohn bzw. das Gehalt, aber nicht in gleicher Höhe. Hier kann einmal geprüft werden, ob vorhandene Verträge ausreichend sind, bereits fällige Verträge einbeziehen oder ggf. noch einmal Lücken schließen.
| Vorhandene Verträge prüfen und fällige Verträge einkalkulieren, ggf. neue Verträge abschließen | |
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| Pflegevorsorge | Sich bewusst dafür entscheiden, in jedem Alter gut vorgesorgt haben, auch mit staatlicher Förderung | |
| Enkelvorsorge | Frühzeitig beginnen und lange Sparzeit nutzen | |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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Absichern
Mit dem Schaffen von eigenen Werten und der Vorsorge kommen Sie Ihren Zielen näher. Die richtige Absicherung einzelner Themen ist existenziell wichtig, damit etwas Unvorhergesehenes Sie nicht am Erreichen Ihre Ziele hindert. (siehe vorangehende Themen – hier ergänzend) Vorhandene Verträge können auf Leistung und Preis überprüft werden.
| Schützt vor Folgen von Personen-, Sach- und Vermögensschäden | |
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| Rechtsschutzversicherung | Absicherung des Kostenrisikos bei Rechtsstreit (Wohnen, Verkehr, Beruf, Privat) | |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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