Mitten im Leben ist die Lebensphase, in der sich das Leben verändert. Allein oder zu zweit werden Werte geschaffen, Kinder geboren und erwachsen. Hier wird viel bewegt, um unbeschwert zu leben. Darum ist es wichtig, die Finanzen darauf auszurichten.
Mitten im Leben ist die Lebensphase, in der sich das Leben verändert. Allein oder zu zweit werden Werte geschaffen, Kinder geboren und erwachsen. Hier wird viel bewegt, um unbeschwert zu leben. Darum ist es wichtig, die Finanzen darauf auszurichten.
Hier werden Lohn und Gehalt gutgeschrieben und die monatlichen festen Ausgaben und Einkäufe abgebucht. Für den reibungslosen Zahlungsverkehr sind zahlreiche Leistungen im Angebot.
Der Dreh- und Angelpunkt der Finanzen mit vielen Leistungen | ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() |
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girocard/Debitkarte | Zum Geld abheben, zum Bezahlen - digital oder für das Portemonnaie | ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() |
Digitale Leistungen | Aufträge sind sofort erledigt (mehr Zeit und Service, bei freier Wahl) | ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() |
Kreditkarte | Weltweit bezahlen mit vielen Vorteilen | ![]() ![]() ![]() |
Dispositionskredit | Finanzielle Freiheit - zur kurzfristigen Überbrückung von Zahlungen | ![]() ![]() |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
Die Familie wird gegründet und die Kinder werden geboren. Die Absicherung der Familie ist ein wesentliches Thema.
Für die Familie vorsorgen (Absicherung bei Tod) | ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() |
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Als Paar sind vielleicht beide berufstätig. Mit Kindern geht es um die Vereinbarkeit von Beruf & Familie und ggf. ist ein Partner in Teilzeit tätig. Aber auch berufliche Entwicklungschancen oder eine berufliche Veränderung spielen eine Rolle. Die Risiken, die das Einkommen betreffen, sollten abgesichert sein.
Jeder Vierte wird im Laufe des Arbeitslebens berufsunfähig, rechtzeitig und günstig absichern | ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() |
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Unfallversicherung | Alle sechs Sekunden passiert ein Unfall - Absicherung der finanziellen Folgen (Umbau, Unfallrente) | ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() |
Vermögenswirksame Leistungen | Unbedingt nutzen, werden über das Gehalt gezahlt und von staatlicher Förderung profitieren | ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() |
Krankentagegeld | Auch bei längerer Krankheit die monatlichen Ausgaben begleichen können | ![]() ![]() ![]() ![]() |
Gesetzliche Krankenkasse & private Vorsorge |
Für rund 80 % der Deutschen ist die eigene Gesundheit wichtig | ![]() ![]() ![]() |
Kreditlinie | In Weiterbildung investieren, um Entwicklungschancen zu nutzen | ![]() ![]() |
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Wohneigentum ist beliebt. Die Entscheidung über Haus, Eigentums- oder Mietwohnung wird nun getroffen. Auch die Entscheidung, ob das Land- oder Stadtleben besser zu einem passt. Als Paar zieht man zusammen, plant die Finanzierung, modernisiert und renoviert – je nach Beschaffenheit der Immobilie und wo man selbst im Leben steht.
Hausratversicherung | Weniger als 20 % haben ihren Hausrat abgesichert, um vorhandene Werte zu schützen | ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() |
Baufinanzierung | Zum Schaffen von eigenem Wohneigentum | ![]() ![]() ![]() ![]() |
Immobilienabsicherung | Wohneigentum richtig versichern (an Elementarschäden denken) | ![]() ![]() ![]() ![]() |
Bei Wunsch nach den eigenen vier Wänden oder zum Sparen, staatliche Förderung nutzen | ![]() ![]() ![]() |
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Mietkauktionsbürgschaft | Eine Alternative zur Kaution, somit bleibt mehr Geld für Umzug und Möbel | ![]() ![]() ![]() |
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Die Anschaffung und Auswahl der Fahrzeuge sowie deren Absicherung wird hier zum wichtigen Thema. Aktivitäten mit und ohne Kinder, Freunde, Hobbies sind hier die Themen.
Die Fahrzeuge der Familie absichern (Unfall, Haftung, Diebstahl, Eigenschäden) | ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() |
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Auslandsreisekrankenversicherung | Entspannt auf Reisen, weltweiter Schutz bei Erkrankungen und Unfällen | ![]() ![]() ![]() |
Autofinanzierung | Zweit- oder Familienautos oder andere Finanzierungen (Absicherung, Tod, Krankheit) | ![]() ![]() |
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Um die eigenen gesteckten Ziele zu realisieren, wird Guthaben benötigt. Dieses können Sie sich monatlich aufbauen oder es ist bereits vorhanden. Bei vorhandenem Vermögen ist eine regelmäßige Optimierung empfehlenswert.
Tagesgeld | Als „Notgroschen“ für spontane Ausgaben oder für Unvorhergesehenes | ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() |
Fondssparplan | In kleinen Schritten zum großen Ziel und Vermögen flexibel aufbauen | ![]() ![]() ![]() ![]() |
Geldanlage | Vermögen regelmäßig optimieren | ![]() ![]() ![]() ![]() |
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Die gesetzliche Rente ersetzt später den heutigen Lohn bzw. das Gehalt, aber nicht in gleicher Höhe. Aufgrund des demografischen Wandels reicht die gesetzliche Rente nicht mehr aus. Um den gewohnten Lebensstandard zu halten, ist die zusätzliche Vorsorge notwendig.
Wahl aus verschiedenen Varianten mit und ohne staatlicher Förderung (UniProfi Rente, bAV, privat) |
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Pflegevorsorge | Die Basis legen und erweitern, staatlich gefördert, in jedem Alter vorgesorgt |
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Kindervorsorge | Frühzeitig beginnen und lange Sparzeit nutzen | ![]() ![]() ![]() ![]() |
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Mit dem Schaffen von eigenen Werten und der Vorsorge kommen Sie Ihren Zielen näher. Die richtige Absicherung einzelner Themen ist existenziell wichtig, damit etwas Unvorhergesehenes Sie nicht am Erreichen Ihrer Ziele hindert. Vorhandene Verträge können auf Leistung und Preis überprüft werden.
Schützt vor Folgen von Personen-, Sach- und Vermögensschäden | ![]() ![]() ![]() ![]() ![]() |
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Rechtsschutzversicherung | Absicherung des Kostenrisikos bei Rechtsstreit (Wohnen, Verkehr, Beruf, Privat) | ![]() ![]() |
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