Über einen langen Zeitraum wurde auf die Rente hingearbeitet. Nun da die Zeit und das Geld vorhanden ist, möchte man solange es geht, den Ruhestand am besten gemeinsam genießen. Dafür sollte finanziell alles passen und an nachfolgende Generationen gedacht werden.
Senioren
Konten & Services
Hier werden Rente und anderweitige Leistungen gutgeschrieben und die monatlichen festen Ausgaben und Einkäufe abgebucht. Für den reibungslosen Zahlungsverkehr bieten wir zahlreiche Leistungen an.
| Der Dreh- und Angelpunkt der Finanzen mit vielen Leistungen |  |
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| girocard/Debitkarte | Zum Geld abheben, zum Bezahlen - digital oder für das Portemonnaie | |
| Digitale Leistungen | Aufträge sind sofort erledigt (mehr Zeit und Service, bei freier Wahl) | |
| Kreditkarte | Weltweit bezahlen mit vielen Vorteilen | |
| Dispositionskredit | Finanzielle Freiheit - zur kurzfristigen Überbrückung von Zahlungen | |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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Familie
Die Familie rückt in den Vordergrund. So verbringt man den Tag mit dem Partner, passt auf die Enkelkinder auf oder freut sich auf besondere Familienanlässe. Auch die Regelung der persönlichen Vorsorge wird wichtiger.
| Schenkung, Erben, persönliche Vorsorge |
Patientenvollmachten, Testament, etc. | |
| Sterbegeldversicherung | Damit zur Trauer der Angehörigen nicht noch finanzielle Nöte kommen, separate Absicherung des Themas | |
| Hinterbliebenenvorsorge für den Partner | |
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Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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Wohnen
Hier kann noch viel passieren. Vielleicht soll die eigene Immobilie innerhalb der Familie verschenkt bzw. an andere vermietet oder verkauft werden, um für sich selbst eine kleinere Wohnung zu finden. Genauso kann ein Umzug vom Land in die Stadt aufgrund einer besseren Versorgung oder der Einzug in ein Mehrgenerationenhaus mit altersgerechtem Wohnen in Betracht kommen.
| Immobilienvermittlung | Hausverkauf, Verkleinerung, Umzug in ETW, innerhalb der Familie | |
| Zum Sparen, staatliche Förderung nutzen, Rücklage für die eigene Immobilie und Enkel | |
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| Hausratversicherung | Prüfen bei Änderung der Wohnsituation (Brand, Einbruch, Blitz) | |
| Immobilienabsicherung | Wohneigentum richtig versichern (an Elementarschäden denken) | |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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Mobilität & Freizeit
Wer seinen Ruhestand genießt, möchte verschiedene kulturelle Angebote nutzen oder auf Reisen gehen, Zeit mit den Enkelkindern, der Familie oder Freunden verbringen.
| Das Auto absichern (Unfall, Haftung, Diebstahl, Eigenschäden) | |
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| Unfallversicherung | Alle sechs Sekunden passiert ein Unfall - zur Absicherung der finanziellen Folgen (Unfall, Unfallrente) | |
| Auslandsreisekrankenversicherung | Entspannt auf Reisen gehen, weltweiter Schutz bei Erkrankungen und Unfällen | |
| Finanzierung | Für kleinere Anschaffungen und Absicherung im Todesfall | |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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Vermögen
Der Erhalt des vorhandenen Vermögens ist wichtig und bedarf regelmäßiger Termine zur Überprüfung und Optimierung. Auch die Fragen zur Vermögensübertragung an die Kinder oder Enkelkinder werden wichtig.
| Tagesgeld | Als „Notgroschen“ für spontane Ausgaben oder für Unvorhergesehenes | |
| Geldanlage | Vermögen optimieren und an die Rentensituation anpassen | |
| Vermögensbildung | Schenken und Vererben regeln, Vermögen schützen, Umwandlung in Sofortrente (mtl. Einnahmen) | |
| Fondssparplan | In kleinen Schritten zum großen Ziel und Vermögen flexibel aufbauen | |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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Vorsorgen
Die Rente steht fest. Nun stellt sich die Frage, ob die getroffene Vorsorge ausreicht, um den Ruhestand sorgenfrei zu genießen. Vielleicht ist es auch Zeit über den Vermögensübertrag an nachfolgende Generationen nachzudenken oder mehr für die eigene Gesundheit vorzusorgen.
| Bilanz ziehen - Welchen Einnahmen stehen welche Ausgaben gegenüber? |
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| Vermögensvorsorge | Übertrag auf Angehörige - alternative, steueroptimierte Lösungen finden | |
| Pflegevorsorge | Bis zum 70. Lebensjahr möglich, auch Dynamik und andere Anpassungen | |
| Zusätzliche private Gesundheitsvorsorge | Für rund 80 % der Deutschen ist die Gesundheit wichtig | |
| Enkelvorsorge | Für die Enkel sparen | |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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Absichern
Die richtige Absicherung einzelner Themen ist existenziell wichtig, damit etwas Unvorhergesehenes Sie nicht am Erreichen Ihre Ziele hindert. Vorhandene Verträge können auf Leistung und Preis überprüft werden.
| Prüfen lassen, schützt vor Folgen von Personen-, Sach- und Vermögensschäden | |
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| Rechtsschutzversicherung | Absicherung des Kostenrisikos bei Rechtsstreit (Wohnen, Verkehr, Beruf, Privat) | |
Je mehr Wir beraten Sie gerne individuell zu diesem Thema. |
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